نرم افزار یا سامانه کشف تقلب به دنبال شناسایی الگوهایی از تراکنش است که می‌توانند تراکنش های مشکوک به تقلب به حساب آیند. تعریف الگوهایی مناسب برای تشخیص چنین تراکنش‌های مشکوکی، با توجه به حجم عظیم تراکنش‌ها و نیز رفتارهای متنوع آنها، امری دشوار و پرچالش است.
استفاده از سامانه کشف تقلب مالی در سازمان هایی که به نحوی در ارتباط با ارائه خدمات پرداخت هستند امری رایج و شاید ضروری است. جلوگیری از تقلب هم به حفاظت از حقوق مشتریان کمک می‌نماید و هم از خسارت های وارده به سازمان جلوگیری خواهد نمود. در کشور ما نیز در سال های اخیر تلاش‌های بسیاری در جهت به کارگیری ابزار کشف تقلب در سازمان های مختلف درگیر در ارائه خدمات پرداخت، از جمله بانک ها و PSP ها، انجام شده است. از محرک های این امر، الزاماتی است که از سوی نهادهای قانون گذار به منظور اجرای فرایندهای کشف تقلب تعیین می‌گردد. در حال حاضر شرکت مبنا کارت آریا (PSP)، در حال استفاده از این سامانه است.
الگوهای رفتاری متنوعی را می‌توان تعریف نمود که هر کدام بتواند نوعی از رفتار مشکوک به تقلب را شناسایی نماید. به عنوان مثال با تمرکز بر دارنده کارت یا ترمینال می‌توان رفتار آنها را از ابعداد مختلف مانند محل تراکنش، زمان تراکنش، مبلغ تراکنش، تعداد تراکنش، خطای تراکنش و … مورد بررسی قرار داد. همچنین الگوهای تعریف شده بایستی به وسیله پارامترهایی با نیازهای متفاوت تطبیق داده شوند زیرا برای نمونه زمان یا مبلغ تراکنش، برای صنف های مختلف رفتارهای متفاوتی داشته و بنابراین نیاز است این موارد را با پارامترهایی، در الگوریتم های تشخیص تقلب مورد اثر قرار داد.